Política de KYC e Prevenção à Lavagem de Dinheiro

A Zeroumbet aplica procedimentos de verificação cadastral e controles contra lavagem de dinheiro para confirmar a identidade dos usuários, prevenir fraudes e coibir crimes financeiros na plataforma. Essas práticas sustentam os seguintes compromissos:

• Jogo justo: garantia de condições iguais e íntegras para todos os participantes.
• Proteção do usuário: salvaguarda dos titulares de conta contra uso não autorizado e atividades suspeitas.
• Transparência: clareza nos processos de verificação e monitoramento de transações.
• Conformidade regulatória: atendimento às exigências legais estabelecidas pelos órgãos competentes no Brasil.
• Segurança dos dados pessoais: tratamento responsável das informações fornecidas durante o cadastro e a verificação.

Todo novo usuário da Zeroumbet deve concluir o processo de verificação de identidade antes de utilizar plenamente os recursos da plataforma. Os documentos que podem ser solicitados incluem:

• Documento de identificação oficial com foto: documento emitido por órgão governamental brasileiro ou estrangeiro reconhecido, contendo foto e dados pessoais do titular da conta.
• Comprovante de endereço: documento recente que confirme a residência declarada no cadastro.
• Confirmação de titularidade do método de pagamento: documentação que comprove que o instrumento de pagamento utilizado pertence ao próprio titular da conta.
• Documentação complementar: informações adicionais que possam ser requeridas conforme o perfil de risco ou exigências regulatórias aplicáveis.

A Zeroumbet mantém um conjunto estruturado de controles para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento ao terrorismo e qualquer atividade ilegal na plataforma. Os principais mecanismos adotados são:

• Monitoramento contínuo de transações: acompanhamento sistemático das movimentações financeiras para identificar padrões inconsistentes.
• Regras automatizadas de detecção: sistemas automatizados configurados para sinalizar operações que apresentem indicadores de risco.
• Diligência aprimorada em eventos de alto risco: análise reforçada aplicada a situações ou perfis que demandem atenção adicional.
• Revisão de transferências atípicas ou de alto valor: exame detalhado de operações com volumes elevados ou características incomuns.
• Classificação por nível de risco: atribuição de pontuações de risco aos usuários com base em seu comportamento e histórico de transações.
• Verificação em listas de sanções e pessoas politicamente expostas (PEPs): cruzamento de dados com listas nacionais e internacionais de restrição.
• Reporte às autoridades competentes: comunicação obrigatória às autoridades regulatórias quando identificadas operações suspeitas, conforme as obrigações legais vigentes.

A Zeroumbet adota restrições expressas para preservar a integridade do ambiente de apostas e assegurar o cumprimento das normas de proteção à conta e aos demais usuários. São estritamente proibidas as seguintes condutas:

• Criação de múltiplas contas: registro de mais de uma conta por titular, independentemente do método utilizado.
• Uso de documentos falsos ou de terceiros: envio de documentação adulterada, furtada ou que não pertença ao próprio titular da conta.
• Tentativas de lavagem de dinheiro: utilização da plataforma para ocultar, converter ou movimentar recursos de origem ilícita.
• Manipulação de sistemas: qualquer tentativa de explorar vulnerabilidades técnicas ou distorcer resultados na plataforma.
• Cessão ou venda de acesso à conta: compartilhamento, transferência ou comercialização de credenciais de acesso a terceiros.
• Uso de instrumentos de pagamento de terceiros: realização de depósitos ou saques por meio de métodos de pagamento não pertencentes ao titular da conta.
• Falsidade ideológica: fornecimento de informações incorretas ou enganosas durante o cadastro, a verificação ou qualquer interação com a plataforma.

O descumprimento das políticas de verificação e conformidade financeira da Zeroumbet sujeita o titular da conta à aplicação imediata de medidas corretivas. As providências cabíveis incluem a suspensão temporária ou permanente da conta, o bloqueio ou confisco de saldos associados a atividades suspeitas, o cancelamento de apostas ou ganhos obtidos em violação às normas, e o reporte aos órgãos competentes quando exigido pela legislação brasileira aplicável.

Cada titular de conta na Zeroumbet é responsável por manter seus dados cadastrais precisos, completos e atualizados a qualquer tempo. O usuário deve concluir o processo de verificação de identidade dentro dos prazos estabelecidos pela plataforma, respondendo prontamente às solicitações de documentos adicionais quando requisitado. É obrigação do titular utilizar exclusivamente métodos de pagamento de sua própria titularidade, abstendo-se de realizar transações por instrumentos pertencentes a terceiros. Qualquer atividade suspeita identificada pelo próprio usuário deve ser comunicada à equipe de suporte da plataforma sem demora, colaborando ativamente com as medidas de proteção ao jogo justo e à segurança do ambiente.

A Zeroumbet mantém padrões elevados de jogo justo e transparência para assegurar um ambiente seguro, íntegro e confiável a todos os usuários cadastrados na plataforma. Os princípios que norteiam essa atuação são:

• Conformidade com normas de verificação e prevenção financeira: adesão contínua aos requisitos regulatórios de verificação de identidade e combate à lavagem de dinheiro.
• Confidencialidade e proteção dos dados pessoais: tratamento das informações dos usuários em conformidade com a legislação de privacidade vigente no Brasil.
• Monitoramento permanente de atividades suspeitas: vigilância ativa sobre transações e comportamentos que possam indicar irregularidades.
• Prevenção de manipulação e conduta antiética: adoção de controles para coibir práticas que comprometam a integridade dos jogos e das apostas.
• Suporte ao usuário em questões de segurança: disponibilidade de canais para esclarecimentos e comunicação de ocorrências relacionadas à proteção da conta.
• Responsabilidade compartilhada: reconhecimento de que a segurança da plataforma depende da colaboração ativa entre a Zeroumbet e seus usuários.
• Condições equânimes para todos os participantes: garantia de que nenhum usuário obtenha vantagens por meio de práticas fraudulentas ou violações das políticas vigentes.